Князівство Монако розпочало масштабну чистку банківського сектору, зосередившись на фінансових активах заможних громадян РФ. Місцевий регулятор AMSF посилив контроль над фінансовими установами, що призвело до масового закриття рахунків клієнтів, які мають тісні зв’язки з країною-агресором.
Чому Монако посилило фінансовий контроль
Рішення про жорсткі перевірки було ухвалене після того, як у 2024 році Монако потрапило до «сірого списку» FATF. Міжнародна організація виявила суттєві прогалини у системі протидії відмиванню грошей у князівстві. Щоб повернути довіру міжнародних партнерів та уникнути санкцій, фінансовий регулятор AMSF ініціював ретельний аудит діяльності таких банків, як UBS Monaco, Julius Baer та Banque Havilland.
Під час перевірок з’ясувалося, що близько третини всіх проблемних досьє стосуються саме російських клієнтів. Банки звинувачують у неналежній перевірці походження статків, ігноруванні санкційних ризиків та приховуванні сумнівних транзакцій.
Хто з росіян втратив доступ до грошей
Серед відомих фігур, які вже відчули на собі наслідки нових правил, опинилася Саодат Нарзієва — сестра російського олігарха Алішера Усманова. Банк UBS Monaco розірвав з нею відносини навесні 2025 року через неможливість підтвердити легальність коштів, отриманих від брата. Аналогічна доля спіткала Віктора Федотова, колишнього керівника Каспійського трубопровідного консорціуму, якого банк Julius Baer «вивів» з клієнтської бази через несвоєчасне повідомлення про підозрілі операції.
Також під прицілом регулятора опинилися активи Олексія Федоричева, власника Fedcominvest, якого в Україні звинувачують у корупційних схемах та відмиванні грошей. Італійська влада вже наклала арешт на його майно вартістю понад 41 млн євро за запитом української сторони.
Наслідки для російського капіталу
Експерти зазначають, що це лише початок великої «зачистки». Регулятор вимагає від банків закривати рахунки всіх клієнтів, які не можуть пояснити економічний сенс своїх операцій або походження капіталу. Враховуючи, що за роки правління путінського режиму з Росії було виведено понад 1 трильйон доларів, Монако стає дедалі менш безпечною гаванню для «брудних» грошей.
Висновок: Посилення фінансового моніторингу в Монако демонструє, що навіть найбагатші росіяни більше не можуть почуватися в безпеці в європейських юрисдикціях. Повернення до прозорості фінансової системи князівства ставить під загрозу збереження російських активів, які роками накопичувалися в офшорних зонах.
Джерело: УНН
